Plantilla de flujo de caja
Descarga una planilla semanal con fórmulas, lista para Excel o Google Sheets. Gratis, sin registro.
Vista previa — 8 semanas
| Concepto | Semana 1 | Semana 2 | Semana 3 | Semana 4 | Semana 5 | Semana 6 | Semana 7 | Semana 8 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| SALDO INICIAL | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx | |
| ENTRADAS | ||||||||
| Ventas presenciales | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Ventas online | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Cobros de facturas | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Otros ingresos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| TOTAL ENTRADAS | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx |
| SALIDAS | ||||||||
| Sueldos y honorarios | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Arriendo y gastos fijos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Proveedores / mercadería | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| IVA y F29 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Marketing | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Otros pagos | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| TOTAL SALIDAS | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx |
| FLUJO NETO | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx |
| SALDO FINAL | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx | fx |
El Excel trae fórmulas: los totales, el flujo neto y el saldo de cada semana se calculan solos. El CSV es para Google Sheets (Archivo → Importar). Las columnas parten el próximo lunes.
El flujo de caja es la herramienta que te dice si vas a llegar con plata a fin de mes — y en qué semana se va a apretar. Esta plantilla proyecta semana a semana porque los pagos no llegan a mes vencido: el arriendo se paga el 5, los sueldos el 30 y la pasarela libera con días de espera. Descárgala, llénala con tus promedios reales y revisa cada semana el saldo final.
Cuando la planilla te quede corta, el siguiente paso es cruzarla con tu conciliación bancaria para validar que lo proyectado coincide con lo que realmente entró. Si quieres profundizar, tenemos una guía completa de flujo de caja con ejemplos y errores comunes.
Preguntas frecuentes
¿Qué es una plantilla de flujo de caja?▾
Es una planilla donde ordenas la plata que entra y sale de tu negocio, semana a semana o mes a mes. No sirve para contabilidad formal — para eso están los libros y el F29 — sino para responder la pregunta que mata pymes: "¿me va a alcanzar la plata este mes?".
¿Por qué semanal y no mensual?▾
Porque el flujo no se mueve de a un mes: el arriendo se paga el día 5, los sueldos el 30, Mercado Pago libera con días de espera. Una vista mensual esconde las semanas de caja negativa entre un pago grande y otro. Ocho semanas es el horizonte donde una pyme ve los problemas a tiempo.
¿Cómo uso la plantilla?▾
Descarga el archivo y ábrelo en Excel o Google Sheets. Llena el saldo inicial de la primera semana y las entradas/salidas que esperas — usa tus promedios reales, no el mejor escenario. Los totales, el flujo neto y el saldo de cada semana se calculan solos con las fórmulas incluidas.
¿Qué diferencia hay entre flujo de caja y utilidad?▾
La utilidad es lo que te queda cuando restas costos a ventas en papel; el flujo de caja es plata real disponible en el tiempo. Una venta a 30 días sube tu utilidad hoy pero tu caja en un mes. Muchas pymes quiebran siendo rentables porque el flujo no los acompaña.
¿Quieres que el flujo se llene solo?
Vamos lleva los movimientos de tu negocio en tiempo real: cada venta, cobro y gasto aparece solo en los reportes financieros. Sin planillas. Desde $5.000 CLP/mes.
Ver reportes financieros